은행이 실제 소유자 확인 서류를 달라고 하면 무엇을 내나요?

금융회사는 자금세탁 방지 규정에 따라 법인을 최종적으로 지배하는 개인(실제 소유자)을 확인해야 해서, 계좌 개설이나 정기 재확인 때 관련 서류를 요구합니다.

• 확인 순서: 지분 25% 이상 가진 개인 → 없으면 최대 지분 개인이나 사실상 지배하는 사람 → 그래도 없으면 대표자
• 자주 내는 서류: 주주명부, 법인 등기사항증명서, 정관, 실제 소유자 확인서
• 법인 주주가 있으면: 그 법인의 주주까지 거슬러 올라가 확인을 요청할 수 있음
• 제출하지 않으면: 신규 거래가 거절되거나 기존 거래가 제한될 수 있음